2014年10月高等教育自学考试全国统一命题考试
金融法试题和答案
课程代码：05678
【该纯文字文档答案附带教材出处和评分标准】
请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。
选择题部分
注意事项：
1.答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填 写在答题纸规定的位置上。
2.每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。如需改动，用橡皮 擦干净后，再选涂其他答案标号。不能答在试题卷上。
一、单项选择题（本大题共 25 小题，每小题 1 分，共 25 分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答 题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。
1.货比政策委员会是中国人民银行制定货比政策的【 】
A.决策机构 B.管理机构
C.咨询议事机构 D.监督机构
正确答案：C（1 分）教材 P10
2.下列关于中央银行分支机构地位的表述，正确的是【 】
A.中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构，具有独立的地位
B.中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构，不具有独立的地位
C.分支机构可以自行任命行长
D.分支机构的日常工作由其行长统一领导
正确答案：B（1 分）教材 P10
3.根据我国法律的规定.金融资产管理公司的注册资本为人民币【 】
A.50 亿元 B.100 亿元
C.200 亿元 D.300 亿元
正确答案：B（1 分）教材 P110
4.根据《商业银行法》的规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行的资本余额的比例不得超过【 】
A.5% B.8%
C.10% D.20%
正确答案：C（1 分）教材 P62
5.商业银行因行使抵押权、 质权而取得的不动产或股权， 应当自取得之日起一定期限内予以 处分，这个期限是【 】
A.1 年 B.2 年
C.3 年 D.5 年
正确答案：B（1 分）教材 P52
6.按信托法律关系的客体划分，信托可分为贸易信托和【 】
A.不动产信托 B.公司法人信托
C.公益信托 D.个人信托
正确答案：A（1 分）教材 P90
7.下列单位中有权冻结、扣划单位存款账户的是【 】
A.技术监督局 B.外汇管理局
C.工商行政管理局 D.海关
正确答案：D（1 分）教材 P129
8.按照贷款风险承担的主体分类，贷款可以分为自营贷款和【 】
A.担保贷款 B.信用贷款
C.短期贷款 D.委托贷款
正确答案：D（1 分）教材 P160
9.我国《担保法》对定金的比例有所限制，即不得超过主合同标的额的【 】
A.5% B.10%
C.15% D.20%
正确答案：D（1 分）教材 P194
10.下列不属于单位结算账户的是【 】
A.基本存款账户 B.特别存款账户
C.一般存款账户 D.专用存款账户
正确答案：B（1 分）教材 P117
11.下列属于《贷款通则》中的贷款人的是【 】
A.中资银行 B.信托投资公司
C.证券公司 D.金融租赁公司
正确答案：A（1 分）教材 P164
12.负责对我国外汇储备进行专业化经营的是【 】
A.中国投资有限责任公司
B.中国国际信托投资有限责任公司
C.中国银行
D.国家开发银行
正确答案：A（1 分）教材 P213
13.人民币的发行权属于【 】
A.国务院 B.中国人民银行
C.中国工商银行 D.中国建设银行
正确答案：B（1 分）教材 P196
14.下列选项中.不属于国际收支中经常发生的交易项目的是【 】
A.贸易收支 B.劳务收支
C.证券投资 D.单方面转移
正确答案：C（1 分）教材 P214
15.境外投资进入我国 A 股市场购买股票、债券等投资品种，需通过特定的方式进行，这种 方式是【 】
A.QDII B.QPII
C.MBO D.IMF
正确答案：B（1 分）教材 P216
16.非金融企业法人对外提供的对外担保余额不得超过其净资产的【 】
A.10% B.20%
C.30% D.50%
正确答案：D（1 分）教材 P221
17.利率反映货币的【 】
A.时间价值 B.套期价值
C.投资价值 D.信用价值
正确答案：A（1 分）教材 P226
18.决定实行美元本位制的是 1944年7月的【 】
A.布雷顿森林会议 B.伦敦会议
C.布鲁塞尔会议 D.东京会议
正确答案：A（1 分）教材 P234
19.股票发行采取的保荐制是【 】
A.机构负责制 B.个人负责制
C.机构与个人双重负责制 D.机构、个人与主管机关三重负责制
正确答案：C（1 分）教材 P275
20.下列关于证券发行预披露的说法正确的是【 】
A.是指中国证监会批准证券发行之后，发行人所作的信息披露
B.发行人可以将招股说明书刊登于其企业网站，时间可以先于在中国证监会网站的披露
C.虽然是非正式文件，但可以含有价格信息
D.需在显要位里说明“发行申请尚未得到证监会的核准”
正确答案：D（1 分）教材 P290
21.证券市场的交易活动包括【 】
A.证券买卖 B.证券继承
C.证券抵押 D.证券借贷
正确答案：A（1 分）教材 P294
22.下列不属于金融期货品种的是【 】
A.利率期货 B.货币期货
C.股票指数期货 D.金属期货
正确答案：D（1 分）教材 P377
23.我国现行的期货交易最低保证金比率是交易金额的【 】
A.5% B.8%
C.10% D.20%
正确答案：A（1 分）教材 P385
24.在我国的期货交易所中，期货价格的形成必须遵循的原则是【 】
A.时间优先、价格优先原则 B.招标竞价原则
C.价格优先、时间优先原则 D.协商定价原则
正确答案：C（1 分）教材 P380
25.在期货交易中，买入期货合约后所持有的头寸，称为【 】
A.平仓 B.多头
C.持仓 D.空头
正确答案：B（1 分）教材 P380
二、名词解释题（本大题共 5 小题，每小题 3 分，共 15 分）
2014年10月全国自考《金融法:05678》试题：预览 免费下载（word文档）
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